Associado de Consultoria Financeira - Bear, DE

Local de trabalho: Bear, Delaware, Estados Unidos da América Horas: 40 Detalhes de pagamento: $61.880 - $92.560 USD O TD tem o compromisso de oferecer oportunidades de remuneração justas e equitativas a todos os colegas. Oportunidades de crescimento e desenvolvimento de habilidades são características marcantes da experiência do colega no TD. Nossas políticas e práticas de remuneração foram projetadas para permitir que os colegas progridam na faixa salarial ao longo do tempo, à medida que progridem em suas funções. O salário base efetivamente oferecido pode variar com base nas habilidades e experiência do candidato, conhecimento relacionado ao trabalho, localização geográfica e outras necessidades específicas de negócios e organizacionais. Como candidato, você é incentivado a fazer perguntas relacionadas à remuneração e a manter um diálogo aberto com seu recrutador, que poderá fornecer detalhes mais específicos para esta função. Linha de negócios: TD Wealth Descrição da vaga: O Financial Advisor Associate (FAA) trabalha com clientes potenciais e atuais do TD Wealth para atrair e reter clientes, atendendo às suas necessidades de consultoria em gestão de patrimônio. O FAA se reunirá com clientes potenciais e atuais para analisar suas informações financeiras, incluindo renda, fluxo de caixa, ativos e passivos, analisar e entender seus objetivos financeiros de curto e longo prazo, educar e aconselhar clientes potenciais e atuais sobre estratégias e produtos de investimento e seguro, e recomendar estratégias e produtos de investimento e seguro personalizados/sob medida para atender aos seus objetivos financeiros e de criação de patrimônio. O candidato selecionado para a função de FAA deve possuir amplo conhecimento e a capacidade demonstrada de informar, educar e aconselhar clientes em relação à análise financeira, mercados financeiros, objetivos financeiros, estratégias e produtos de investimento e seguro, e gestão de patrimônio. O candidato selecionado para a função de FAA também deve possuir fortes habilidades interpessoais para desenvolver uma compreensão completa das circunstâncias individuais de cada cliente e um papel duradouro como consultor do cliente. Como fiduciário, o FAA colocará os interesses financeiros do cliente em primeiro lugar ao fornecer aconselhamento financeiro objetivo contínuo, planejamento de aposentadoria de longo prazo e revisões anuais para determinar se houve mudanças no status ou nos objetivos financeiros do cliente ou a necessidade de estratégias ou produtos diferentes. O FAA é responsável por todos os aspectos do desenvolvimento e manutenção de relacionamentos com clientes, fornecendo consultoria contínua, aconselhamento, planejamento e atendimento diário de contas. O FAA contará com habilidades de construção de relacionamento e a capacidade de influenciar para desenvolver sua base de clientes e atingir suas metas atribuídas. Trabalhando dentro de um território designado, o FAA educará e treinará a equipe da Loja de Varejo para identificar clientes potenciais para indicação. A função precisará identificar oportunidades empresariais e envolver os principais parceiros em toda a organização conforme apropriado/necessário. Profundidade e Escopo: • Atua como o principal gerente de relacionamento e consultor financeiro para clientes do TD Wealth com necessidade de consultoria em gestão de patrimônio • Desenvolve, mantém e gerencia todos os aspectos do relacionamento do cliente com o TD Wealth • Trabalha com clientes potenciais para atrair e desenvolver clientes e atender às suas necessidades de consultoria em gestão de patrimônio • Analisa informações financeiras de clientes e clientes potenciais, incluindo renda, fluxo de caixa, ativos e passivos, analisa e entende seus objetivos/metas financeiras de curto e longo prazo e circunstâncias para determinar estratégias e produtos de investimento e seguro apropriados e fornece aconselhamento financeiro individualizado aos clientes em relação aos mesmos • Constrói uma base de clientes através da aquisição de novos clientes de forma contínua • Educa e aconselha clientes potenciais e atuais sobre estratégias e produtos de investimento e seguro • Retém e expande a base de clientes por meio de gestão de relacionamento, comunicação contínua e consulta com o cliente, obtendo e analisando informações atualizadas do cliente de forma contínua e analisando e determinando periodicamente atualizações apropriadas para o planejamento financeiro do cliente conforme necessário e apropriado • Recomenda estratégias e produtos de investimento e seguro personalizados/sob medida para atender aos objetivos financeiros e de criação de patrimônio do cliente • Atende aos objetivos trimestrais e anuais • Proficiente em SalesForce, Money Guide Pro e outros softwares autorizados para rastrear efetivamente o engajamento do cliente e fornecer aconselhamento • Garante que todos os novos clientes recebam a experiência completa de integração, que inclui: • Uma descoberta completa do cliente levando a uma experiência do cliente verdadeiramente excepcional • Conclusão de uma análise de necessidades financeiras para fornecer aconselhamento objetivo e individualizado baseado em metas • Conclusão de todos os documentos de integração de clientes necessários • Fornece educação, treinamento, treinamento de indicação de Wealth e feedback contínuo para a equipe de Varejo e Pequenas Empresas • Implementa efetivamente um processo para garantir que cada cliente receba contatos periódicos contínuos e uma reunião de Revisão Anual do Cliente (ACR) com uma agenda aprimorada focada nas necessidades gerais de patrimônio e planejamento financeiro do cliente • Aprofunda a participação na carteira antecipando as necessidades do cliente e sugerindo as soluções de Wealth mais apropriadas • Identifica oportunidades dentro do portfólio e da rede para indicar negócios para Parceiros de Varejo e Pequenas Empresas/Comerciais • Executa de maneira compatível com regulamentos, políticas e procedimentos • Adere a todos os regulamentos federais, estaduais, SRO e políticas da Empresa relacionadas a todas as atividades comerciais (por exemplo, OCC, SEC, Comissários de Seguros Estaduais, Departamento de Serviços Financeiros de NY, etc.) • Garante que todos os requisitos de Educação Continuada sejam atingidos • Responsável por entender e aderir às Políticas e Procedimentos do TD Bank e TD Wealth • Responsável por implementar o Programa de Identificação de Clientes (CIP) do TD coletando e verificando as informações de identificação do cliente necessárias e realizando outras Diligências Devidas do Cliente e Requisitos de Diligência Devida Aprimorada conforme descrito nos procedimentos de AML da Unidade de Negócios • Desenvolve a compreensão dos ativos do cliente e transiciona clientes de limite superior para parceiros de Wealth HNW apropriados, conforme necessário • Responsável por promover e contribuir para um ambiente de trabalho positivo e construtivo com foco no apoio à equipe geral de Wealth • Contribui individualmente, como membro da equipe e como mentor para novos FAAs, para garantir alto desempenho, colaboração e entusiasmo • Representa o TD Wealth para o público em geral de maneira profissional • Demonstra envolvimento na comunidade e apoio às iniciativas de caridade e comunitárias do TDBG Educação e Experiência: • Bacharelado fortemente preferido • 1+ anos de experiência profissional relevante no setor de serviços financeiros, diploma universitário relevante ou conclusão do programa de Trainee FAA • SIE e Series 7 necessários • Necessário ter L&H e Series 66 (ou equivalente) ou a capacidade de obter todos dentro do Cronograma de Licenciamento e Registro • Autodirigido, com forte capacidade de planejar suas próprias atividades para atingir metas de vendas e indicações • Compreensão abrangente de produtos e serviços de patrimônio • Fortes habilidades de comunicação verbal e escrita • Fortes habilidades organizacionais e de gerenciamento de tempo • Capacidade de viajar dentro do mercado designado para encontrar clientes potenciais, clientes e parceiros cinco dias por semana • Capacidade de se deslocar dentro do território designado • Compreensão de técnicas de desenvolvimento de negócios de gestão de patrimônio • Compreensão e experiência em interagir com clientes bancários de varejo e pequenas empresas • Experiência em vendas consultivas necessária • Capacidade de estabelecer relacionamentos e fazer parcerias eficazes com outros departamentos OCC: • Esta posição é com um membro da FINRA, corretora e/ou revendedor e está sujeita aos requisitos da FINRA e das Leis de Valores Mobiliários. Pode (ou não) ser uma posição registrada sob a FINRA. • Deve ser elegível para emprego sob os padrões estabelecidos pela FINRA. Sujeito aos requisitos de investigação e verificação da Regra 3110(e) da FINRA, incluindo: a obrigação da Empresa de investigar o bom caráter, reputação comercial, qualificações e experiência de um candidato ao registro antes de solicitar o registro do candidato junto à FINRA e arquivar o Formulário U4 do candidato junto ao CRD, e antes de declarar no Formulário U4 do candidato que conduziu esta investigação e verificou a precisão e integridade das informações contidas no Formulário U4 do candidato; e a obrigação da Empresa de verificar a precisão e integridade das informações contidas no Formulário U4 do candidato, no máximo 30 dias corridos após o arquivamento do Formulário U4 junto à FINRA. • Resultados satisfatórios em uma verificação de antecedentes criminais, verificação de relatório de crédito, pesquisa de litígio civil e pesquisa de ação de execução de agência reguladora ou organização autorreguladora, e declarações/certificação do candidato ao emprego sobre descobertas administrativas, civis e/ou criminais por qualquer agência/autoridade governamental ou organização autorreguladora, são exigidos por lei federal para esta posição. Requisitos Físicos: Nunca: 0%; Ocasional: 1-33%; Frequente: 34-66%; Contínuo: 67-100% • Viagem Doméstica – Contínuo • Viagem Internacional – Ocasional • Realizar trabalho sedentário – Contínuo • Realizar múltiplas tarefas – Contínuo • Operar equipamento de escritório padrão - Contínuo • Responder rapidamente a sons – Ocasional • Sentar – Contínuo • Ficar em pé – Ocasional • Caminhar – Ocasional • Mover-se com segurança em espaços confinados – Ocasional • Levantar/Carregar (menos de 25 lbs.) – Ocasional • Levantar/Carregar (mais de 25 lbs.) – Ocasional • Agachar – Ocasional • Dobrar – Ocasional • Ajoelhar – Ocasional • Rastejar – Ocasional • Subir – Nunca • Alcançar acima da cabeça – Ocasional • Alcançar para frente – Ocasional • Empurrar – Ocasional • Puxar – Ocasional • Torcer – Ocasional • Concentrar-se por longos períodos de tempo – Contínuo • Aplicar o bom senso para lidar com problemas envolvendo situações padronizadas – Contínuo • Ler, escrever e compreender instruções – Contínuo • Adicionar, subtrair, multiplicar e dividir – Contínuo As declarações acima destinam-se a descrever a natureza geral e o nível de trabalho sendo realizado pelas pessoas designadas para este cargo. Elas não pretendem ser uma lista exaustiva de todas as responsabilidades, deveres e habilidades necessárias. As responsabilidades e deveres listados ou especificados são considerados funções essenciais para fins da ADA. Quem Somos: O TD é uma das principais instituições financeiras globais do mundo e é o quinto maior banco da América do Norte em número de agências/lojas. Todos os dias, nos esforçamos para tornar cada interação, produto e experiência notavelmente humanos e refrescantemente simples para mais de 27 milhões de famílias e empresas no Canadá, nos Estados Unidos e ao redor do mundo. Mais de 95.000 colegas do TD trazem suas habilidades, talento e criatividade para promover relacionamentos mais profundos, garantir uma execução disciplinada e construir uma experiência bancária mais simples e rápida. O TD está profundamente comprometido em ser líder na experiência do cliente, é por isso que acreditamos que todos os colegas, não importa onde trabalhem, estão voltados para o cliente. Juntos, estamos reimaginando o que o setor bancário pode ser para nossos clientes, colegas e comunidades. Nosso Pacote de Recompensas Totais Nosso pacote de Recompensas Totais reflete os investimentos que fazemos em nossos colegas para ajudá-los e suas famílias a alcançar seus objetivos de bem-estar financeiro, físico e mental. As Recompensas Totais no TD incluem salário base e remuneração variável/prêmios de incentivo (por exemplo, elegibilidade para prêmios de incentivo em dinheiro e/ou ações, geralmente por meio da participação em um plano de incentivo) e vários outros planos importantes, como benefícios de saúde e bem-estar, programas de poupança e aposentadoria, folga remunerada (incluindo Férias PTO, Flex PTO e Feriado PTO), benefícios bancários e descontos, desenvolvimento de carreira e recompensa e reconhecimento. Saiba mais Informações Adicionais: Estamos muito felizes que você esteja considerando construir uma carreira c