Consultor Financeiro - Bear, DE

Local de trabalho: Bear, Delaware, Estados Unidos da América Horas: 40 Detalhes de pagamento: $72.280 - $108.160 USD O TD está comprometido em oferecer oportunidades de remuneração justas e equitativas a todos os colegas. Oportunidades de crescimento e desenvolvimento de habilidades são características definidoras da experiência do colega no TD. Nossas políticas e práticas de remuneração foram projetadas para permitir que os colegas progridam na faixa salarial ao longo do tempo, à medida que progridem em sua função. O salário base efetivamente oferecido pode variar com base nas habilidades e experiência do candidato, conhecimento relacionado ao trabalho, localização geográfica e outras necessidades específicas de negócios e organizacionais. Como candidato, você é incentivado a fazer perguntas relacionadas à remuneração e a manter um diálogo aberto com seu recrutador, que pode fornecer detalhes mais específicos para esta função. Linha de negócios: TD Wealth Descrição da vaga: A função de Consultor Financeiro (FA) é um programa de três anos com um adiantamento perdoável, para consultores ou planejadores financeiros que fornecerão orientação de planejamento financeiro e venderão soluções de gestão de investimentos. Um FA precisará aproveitar sua experiência para atender às necessidades únicas e complexas dos clientes da TD Wealth, revisando metas financeiras e fazendo recomendações de investimento alinhadas aos objetivos de seus clientes. A função servirá como o ponto central de contato, responsável por fornecer atendimento ao cliente e desenvolver o relacionamento para alcançar uma maior participação na carteira, ajudando os clientes a atingir seus objetivos relacionados ao acúmulo, preservação, crescimento e proteção de ativos. Profundidade e Escopo: • Experiência na venda de investimentos e fornecimento de planos financeiros • Demonstra compromisso em ser centrado no cliente, oferecendo um serviço lendário durante cada interação com o cliente para maximizar a retenção e o crescimento • Garante que todos os NOVOS clientes recebam a experiência completa de integração, que inclui: uma descoberta completa do cliente, conclusão de uma análise de necessidades financeiras para fornecer aconselhamento baseado em metas, uma introdução à equipe centralizada de atendimento ao cliente conforme a necessidade do cliente e conclusão de todos os documentos necessários do cliente • Capacidade de fazer parcerias e promover a geração de leads • Gerencia metas, prioriza tarefas e sente-se confortável trabalhando em um ambiente de ritmo acelerado • Garante que todos os clientes novos e existentes recebam uma experiência de planejamento • Implementa efetivamente um processo para garantir que cada cliente receba uma reunião de Revisão Anual do Cliente (ACR) com uma pauta aprimorada focada nas necessidades gerais de patrimônio do cliente, bem como contatos proativos • Serve como o principal ponto de contato para relacionamentos com clientes da TD Wealth; gerencia todos os aspectos dos relacionamentos do cliente com o TD Bank e encaminha para parceiros e afiliados de Varejo e Wealth conforme necessário • Implementa e executa um modelo/experiência de serviço diferenciado para clientes da TD Wealth • Cumpre metas de vendas trimestrais e anuais • Aprofunda a participação na carteira antecipando as necessidades do cliente e sugerindo as soluções de Wealth mais apropriadas. Maximiza a lucratividade, garantindo que o cliente receba uma experiência excepcional • Identifica oportunidades dentro de seu portfólio e rede para encaminhar negócios para parceiros de Varejo e Pequenas Empresas/Comerciais • Executa de maneira completa e em conformidade com regulamentos, políticas e procedimentos • Adere a todos os regulamentos federais, estaduais, de SRO e políticas da Firma relacionadas a todas as atividades comerciais (por exemplo, OCC, SEC, Comissários de Seguros Estaduais, Departamento de Serviços Financeiros de NY, etc.) • Garante que todos os requisitos de Educação Continuada sejam atendidos • Responsável por entender e aderir às Políticas e Procedimentos do TD Bank e TD Wealth • Responsável por implementar o Programa de Identificação de Clientes (CIP) do TD, coletando e verificando as informações de identificação do cliente exigidas e realizando outras Due Diligence do Cliente e Requisitos de Due Diligence Aprimorada conforme descrito nos procedimentos de AML da Unidade de Negócios • Descobre os ativos do cliente e faz a transição de clientes de alto patrimônio para parceiros de Wealth HNW apropriados, conforme necessário • Responsável por promover e contribuir para um ambiente de trabalho positivo e construtivo com foco no apoio à equipe geral de Wealth • Fornece treinamento, treinamento de encaminhamento de Wealth e feedback contínuo para a equipe de Varejo e Pequenas Empresas • Contribui individualmente, como membro da equipe e como mentor para novos FAs, para garantir forte desempenho, colaboração e entusiasmo • Representa a TD Wealth para o público em geral de maneira profissional • Envolve-se na comunidade e apoia as iniciativas de caridade e comunitárias do TDBG Educação e Experiência: • Bacharelado fortemente preferido • 2+ anos fornecendo aconselhamento, planejamento e vendas de investimentos • SIE, Series 7, Series 63 exigidos • Necessário ter L&H e Series 66 (ou equivalente) ou a capacidade de obter todos dentro do Cronograma de Licenciamento e Registro. Autodirigido, com forte capacidade de planejar suas próprias atividades para atingir metas de vendas e encaminhamento • Compreensão avançada de produtos e serviços de patrimônio • Fortes habilidades de comunicação verbal e escrita • Fortes habilidades organizacionais e de gerenciamento de tempo • Capacidade de viajar dentro do mercado designado para encontrar clientes potenciais, clientes e parceiros cinco dias por semana • Capacidade de se deslocar dentro do território designado • Forte compreensão das técnicas de desenvolvimento de negócios de gestão de patrimônio • Forte compreensão e experiência na interação com clientes de varejo e pequenas empresas bancárias • Experiência em vendas consultivas exigida • Capacidade demonstrada de estabelecer relacionamentos e fazer parcerias eficazes com outros departamentos • Capacidade comprovada de atingir metas de vendas Responsabilidades do Cliente: • Entende e apoia a Estratégia de Atendimento ao Cliente do Banco • Considera o impacto das decisões no bem-estar do TD, seus Clientes e partes interessadas • Fornece o mais alto nível de atendimento ao Cliente ao lidar com parceiros internos, fornecedores ou nossos Clientes - WOW em todas as oportunidades • Modela a prestação de serviços de qualidade em cada interação • Lidera e contribui para a melhoria contínua da experiência do parceiro / Cliente Responsabilidades do Funcionário/Equipe: • Estar engajado em promover e sustentar uma cultura única e inclusiva que reflita a agenda de diversidade do TD e criar uma experiência extraordinária para o funcionário • Participa plenamente como membro da equipe e contribui para um ambiente de trabalho positivo • Pode fornecer liderança, treinamento e orientação a outros membros da equipe • Garante a comunicação contínua com a equipe sobre o status / progresso de projetos e questões / pontos de interesse • Compartilha ativamente informações e conhecimentos e aprende proativamente com a experiência de outros Linguagem OCC: • Esta posição é com um membro da FINRA, corretora e/ou revendedora e está sujeita aos requisitos da FINRA e das Leis de Valores Mobiliários. Pode (ou não) ser uma posição registrada sob a FINRA. • Deve ser elegível para emprego sob os padrões estabelecidos pela FINRA. Sujeito aos requisitos de investigação e verificação da Regra 3110(e) da FINRA, incluindo: a obrigação da Firma de investigar o bom caráter, reputação comercial, qualificações e experiência de um candidato ao registro antes de solicitar o registro do candidato na FINRA e arquivar o Formulário U4 do candidato no CRD, e antes de declarar no Formulário U4 do candidato que conduziu esta investigação e verificou a precisão e integridade das informações contidas no Formulário U4 do candidato; e a obrigação da Firma de verificar a precisão e integridade das informações contidas no Formulário U4 do candidato, no máximo 30 dias corridos após o arquivamento do Formulário U4 na FINRA. • Resultados satisfatórios em uma verificação de antecedentes criminais, verificação de relatório de crédito, pesquisa de litígio civil e pesquisa de ação de execução de agência reguladora ou organização autorreguladora, e declarações/certificação do candidato a emprego sobre descobertas administrativas, civis e/ou criminais por qualquer agência/autoridade governamental ou organização autorreguladora, são exigidos por lei federal para esta posição. Requisitos Físicos: Nunca: 0%; Ocasional: 1-33%; Frequente: 34-66%; Contínuo: 67-100% • Viagem Doméstica – Contínuo • Viagem Internacional – Nunca • Realizar trabalho sedentário – Contínuo • Realizar múltiplas tarefas – Contínuo • Operar equipamento de escritório padrão - Contínuo • Responder rapidamente a sons – Ocasional • Sentar – Contínuo • Ficar em pé – Ocasional • Caminhar – Ocasional • Mover-se com segurança em espaços confinados – Ocasional • Levantar/Carregar (menos de 25 lbs.) – Ocasional • Levantar/Carregar (mais de 25 lbs.) – Ocasional • Agachar – Ocasional • Dobrar – Ocasional • Ajoelhar – Ocasional • Rastejar – Ocasional • Escalar – Nunca • Alcançar acima da cabeça – Ocasional • Alcançar para frente – Ocasional • Empurrar – Ocasional • Puxar – Ocasional • Torcer – Ocasional • Concentrar-se por longos períodos de tempo – Contínuo • Aplicar bom senso para lidar com problemas envolvendo situações padronizadas – Contínuo • Ler, escrever e compreender instruções – Contínuo • Somar, subtrair, multiplicar e dividir – Contínuo As declarações acima destinam-se a descrever a natureza geral e o nível de trabalho sendo realizado por pessoas designadas para este cargo. Elas não pretendem ser uma lista exaustiva de todas as responsabilidades, deveres e habilidades exigidas. As responsabilidades e deveres listados ou especificados são considerados funções essenciais para fins da ADA. Quem Somos: O TD é uma das principais instituições financeiras globais do mundo e é o quinto maior banco da América do Norte em número de agências/lojas. Todos os dias, nos esforçamos para tornar cada interação, produto e experiência notavelmente humana e refrescantemente simples para mais de 27 milhões de famílias e empresas no Canadá, nos Estados Unidos e ao redor do mundo. Mais de 95.000 colegas do TD trazem suas habilidades, talento e criatividade para promover relacionamentos mais profundos, garantir uma execução disciplinada e construir uma experiência bancária mais simples e rápida. O TD está profundamente comprometido em ser líder na experiência do cliente, é por isso que acreditamos que todos os colegas, não importa onde trabalhem, estão voltados para o cliente. Juntos, estamos reimaginando o que o setor bancário pode ser para nossos clientes, colegas e comunidades. Nosso Pacote de Recompensas Totais Nosso pacote de Recompensas Totais reflete os investimentos que fazemos em nossos colegas para ajudá-los e suas famílias a atingir suas metas de bem-estar financeiro, físico e mental. As Recompensas Totais no TD incluem salário base e remuneração variável/prêmios de incentivo (por exemplo, elegibilidade para prêmios de incentivo em dinheiro e/ou ações, geralmente por meio da participação em um plano de incentivo) e vários outros planos importantes, como benefícios de saúde e bem-estar, programas de poupança e aposentadoria, folga remunerada (incluindo Férias PTO, Flex PTO e Feriado PTO), benefícios bancários e descontos, desenvolvimento de carreira e recompensa e reconhecimento. Saiba mais Informações Adicionais: Estamos muito felizes que você esteja considerando construir uma carreira no TD. Por meio de conversas regulares de desenvolvimento, programas de treinamento e um plano de benefícios competitivo, estamos comprometidos em fornecer o suporte que nossos colegas precisam para prosperar tanto no trabalho quanto em casa. Desenvolvimento do Colega Se você está interessado em um caminho de carreira específico ou deseja desenvolver certas habilidades, queremos ajudá-lo a ter sucesso. Você terá conversas regulares sobre carreira, desenvolvimento e desempenho com seu gerente, bem como acesso a uma plataforma de aprendizado online e uma variedade de programas de mentoria para ajudá-lo a desbloquear oportunidades futuras. Se você é apaixonado por ajudar clientes e construir relacionamentos profundos e duradouros, o TD oferece diversos caminhos de carreira onde você pode aumentar sua experiência e causar um impacto significativo. Estamos comprometidos com o seu sucesso e promovemos um local de trabalho respeitoso onde diversas perspectivas são valorizadas, todos têm oportunidades justas de crescer e você pode desbloquear todo o seu potencial para atingir seus objetivos de carreira. Aqui no TD, contratamos e desenvolvemos