Consultor Financeiro - Auburn, Maine

Localização do trabalho: Auburn, Maine, Estados Unidos da América Horas: 40 Detalhes do pagamento: $72,280 - $108,160 USD A DT está empenhada em oferecer oportunidades de compensação justas e equitativas a todos os colegas. As oportunidades de crescimento e o desenvolvimento de competências são características definidoras da experiência do colega em DT. As nossas políticas e práticas de compensação foram concebidas de modo a permitir que os colegas avancem ao longo do período salarial à medida que avançam no seu papel. O salário base realmente oferecido pode variar com base nas habilidades e experiência do candidato, conhecimento relacionado ao emprego, localização geográfica, e outras necessidades específicas de negócios e organizacionais. Como candidato, você é encorajado a fazer perguntas relacionadas à compensação e ter um diálogo aberto com o seu recrutador que pode fornecer-lhe detalhes mais específicos para este papel. Linha de Negócios: Descrição do Trabalho de Riqueza TD: para consultores financeiros ou planejadores que fornecerão orientações de planejamento financeiro e soluções de gestão de investimentos. Uma FA precisará aproveitar sua experiência para atender às necessidades únicas e complexas dos clientes da TD Wealth, revisando metas financeiras e fazendo recomendações de investimento alinhadas às metas de seus clientes. O papel servirá como ponto central de contato, responsável pela prestação de serviço ao cliente e desenvolvimento da relação para alcançar maior participação da carteira, ajudando os clientes a alcançar seus objetivos relacionados à acumulação, preservação, crescimento e proteção de ativos. Âmbito de & Profundidade: • Experiência vendendo investimentos e fornecendo planos financeiros • Demonstra um compromisso de ser centrado no cliente, oferecendo serviço lendário durante cada interação do cliente para maximizar a retenção e crescimento • Garante que todos os novos clientes recebam a experiência completa de on-boarding, que inclui: uma descoberta completa do cliente, a conclusão de uma análise das necessidades financeiras para fornecer aconselhamento baseado em metas, uma introdução à equipe centralizada de atendimento ao cliente conforme a necessidade do cliente, e a conclusão de todos os documentos do cliente necessários • Capacidade de parceria e de promover a geração de chumbo • Gerencia metas, prioriza tarefas e trabalho confortável em um ambiente acelerado • Garante que todos os clientes novos e existentes são fornecidos com uma experiência de planejamento • Implemente efetivamente um processo para garantir que cada cliente receba uma reunião anual de análise de clientes (ACR) com uma agenda aprimorada focada nas necessidades globais de riqueza do cliente, bem como contatos pró-ativos • Serve como o principal ponto de contato para relações de cliente TD Riqueza; gerencia todos os aspectos das relações do cliente com o TD Bank e refere-se aos parceiros e afiliados Varejo e Riqueza conforme necessário • Implementa e executa um modelo/experiência de serviço diferenciado para clientes TD Riqueza • Cumprir metas de vendas trimestrais e anuais • Aprofunda a partilha da carteira antecipando as necessidades dos clientes e sugerindo as soluções de Riqueza mais adequadas. Maximiza a rentabilidade, garantindo ao cliente uma experiência excepcional do cliente • Identifica oportunidades dentro de seu portfólio e rede para encaminhar negócios para Varejo e Pequenas Empresas/Parceiros Comerciais • Executa de forma minuciosa que está em conformidade com regulamentos, políticas e procedimentos • Adere a todas as políticas federais, estaduais, da SRO e da Firma relacionadas com todas as atividades comerciais (por exemplo, OCC, SEC, Comissários Estaduais de Seguros, Departamento de Serviços Financeiros de NY, etc.) • Garante que todos os requisitos de educação contínua são alcançados • Responsável pela compreensão e adesão ao TD Bank & TD Políticas e Procedimentos de Riqueza • Responsável pela implementação do Programa de Identificação do Cliente da TD (CIP) coletando e verificando as informações de identificação do cliente necessárias, e realizando outros requisitos de Due Diligence e Due Diligence Enhanced conforme descrito nos procedimentos da Unidade de Negócios AML • Descobre o ativo do cliente e transiciona clientes de limite mais elevado para parceiros adequados da HNW Riqueza conforme necessário • Responsável por promover e contribuir para um ambiente de trabalho positivo e construtivo, com foco em apoiar a equipa global de Riqueza • Fornece formação de coaching, treinamento de referência de riqueza e feedback contínuo para Varejo e Pequenos Negócios • Contribui individualmente, como membro da equipe e como mentor de novos FAs, para garantir um forte desempenho, colaboração e entusiasmo • Representa a riqueza de TD ao público em geral de forma profissional • Está envolvido na comunidade e apoia iniciativas de caridade e comunidade TDBG Educação & Experiência: • Licenciatura fortemente preferida • 2+ anos de consultoria, planejamento e vendas de investimento • SIE, Série 7, Série 63 • Necessário ter L&H e Série 66 (ou equivalente) ou a capacidade de obter tudo dentro do Programa de Licenciamento e Registro Autodirigido, com forte capacidade de planejar atividades próprias para alcançar metas de vendas e encaminhamento • Conhecimento avançado dos produtos e serviços de riqueza • Fortes habilidades de comunicação verbal e escrita • Fortes competências organizacionais e de gestão do tempo • Capacidade de viajar dentro do mercado designado para atender perspectivas, clientes e parceiros cinco dias por semana • Capacidade de comutar em território designado • Forte compreensão das técnicas de desenvolvimento de negócios de gestão de riqueza • Forte compreensão e experiência interagindo com clientes bancários de varejo e pequenas empresas • Experiência consultiva em vendas • Capacidade demonstrada para estabelecer relacionamentos e parceria de forma eficaz com outros departamentos • Capacidade comprovada para alcançar metas de vendas Responsabilidades do Cliente: • Compreende e apoia a Estratégia de Atendimento ao Cliente do Banco • Considera o impacto das decisões sobre o bem-estar da DT, seus Clientes e stakeholders • Fornece o mais alto nível de serviço ao cliente ao lidar com parceiros internos, fornecedores ou nossos clientes - WOW em todas as oportunidades • Modelos de prestação de serviços de qualidade em cada interação • Lidera e contribui para a melhoria contínua da experiência do parceiro/cliente Contabilidade do Empregado/Equipe: • Envolva-se no avanço e na manutenção de uma cultura única e inclusiva que reflita a agenda de diversidade da DT e crie uma experiência extraordinária de funcionários • Participa plenamente como membro da equipa e contribui para um ambiente de trabalho positivo • Pode fornecer liderança, treinamento e orientação para outros membros da equipe • Assegurar a comunicação contínua com a equipa sobre o estado/progresso dos projectos e questões/pontos de interesse • Partilha activamente informações e conhecimentos e aprende proactivamente com a experiência de outros Língua OCC: • Esta posição é com um membro da FINRA, corretor e/ou concessionário e está sujeita aos requisitos da FINRA e Leis de Valores Mobiliários. Pode (ou não pode) ser uma posição registada no âmbito da FINRA. • Deve ser elegível para emprego de acordo com as normas estabelecidas pela FINRA. Sob reserva dos requisitos de investigação e verificação da regra n.o 3110, alínea e), da FINRA, incluindo: a obrigação da empresa de investigar o bom caráter, a reputação comercial, as qualificações e a experiência de um requerente de registo antes de solicitar o registo do requerente com a FINRA e de apresentar o formulário U4 do requerente com a CRD, e antes de representar no formulário U4 do requerente que conduziu esta investigação e verificou a exactidão e a exaustividade das informações contidas no formulário U4 do requerente; e a obrigação da empresa de verificar a exactidão e a exaustividade das informações contidas no formulário U4 do requerente, o mais tardar 30 dias após a apresentação do formulário U4 com a FINRA. • Resultados satisfatórios em uma verificação de antecedentes criminais, verificação de relatório de crédito, busca de litígios civis, e agência reguladora ou busca de ação de execução de organização auto-reguladora, e declarações/certificação de candidatos a emprego sobre as conclusões administrativas, civis e/ou criminais por qualquer agência/autoridade governamental ou organização auto-reguladora, são exigidos pela lei federal para esta posição. Requisitos físicos: Nunca: 0%; Ocasional: 1-33%; Frequente: 34-66%; Contínua: 67-100% • Viagens domésticas – Contínuas • Viagens Internacionais – Nunca • Realização de trabalho sedentário – Contínuo • Realizar múltiplas tarefas – Contínuo • Equipamento de escritório padrão operacional - Contínuo • Respondendo rapidamente aos sons – Ocasional • Sentado – Contínuo • Situação – Ocasional • Caminhada – Ocasional • Movendo-se com segurança em espaços confinados – Ocasional • Lifting/Carrying (menos de 25 lbs.) – Ocasional • Lifting/Carrying (mais de 25 lbs.) – Ocasional • Agachamento – Ocasional • Dobragem – ocasional • Ajoelho – Ocasional • Rastejamento – Ocasional • Escalada – Nunca • Alcançar sobrecarga – Ocasional • Chegar à frente – Ocasional • Empurrar – Ocasionalmente • Puxar – Ocasional • Torcimento – Ocasional • Concentração por longos períodos de tempo – Contínuo • Aplicação do senso comum para lidar com problemas envolvendo situações padronizadas – • Lendo, escrevendo e compreendendo instruções – • Adicionando, subtraindo, multiplicando e dividindo – Continuando As afirmações acima são destinadas a descrever a natureza geral e o nível de trabalho a ser realizado por pessoas designadas para este trabalho. Não se destinam a ser uma lista exaustiva de todas as responsabilidades, deveres e competências necessárias. As responsabilidades e deveres listados ou especificados são consideradas funções essenciais para fins de ADA. Quem Somos: TD é uma das principais instituições financeiras globais do mundo e é o quinto maior banco da América do Norte por filiais / lojas. Todos os dias, nos esforçamos para tornar cada interação, produto e experiência extremamente humana e refrescantemente simples para mais de 27 milhões de famílias e empresas no Canadá, Estados Unidos e em todo o mundo. Mais de 95 mil colegas de TD trazem suas habilidades, talento e criatividade para promover relacionamentos mais profundos, garantir a execução disciplinada e construir uma experiência bancária mais simples e rápida. A DT está profundamente empenhada em ser líder em experiência de cliente, por isso acreditamos que todos os colegas, não importa onde trabalhem, estão enfrentando clientes. Juntos, estamos reinventando o que o banco pode ser para nossos clientes, colegas e comunidades. Nosso Pacote Total de Recompensas Nosso pacote Total Rewards reflete os investimentos que fazemos em nossos colegas para ajudá-los e suas famílias a alcançar seus objetivos de bem-estar financeiro, físico e mental. Total Recompensas em TD inclui salário de base e remuneração variável / prêmios de incentivo (por exemplo, elegibilidade para prêmios de incentivo em dinheiro e / ou capital, geralmente através da participação em um plano de incentivo) e vários outros planos-chave, como benefícios de saúde e bem-estar, economias e programas de aposentadoria, tempo de folga pago (incluindo PTO de férias, Flex PTO e PTO de férias), benefícios bancários e descontos, desenvolvimento de carreira, e recompensa e reconhecimento. Saiba mais Informações adicionais: Estamos encantados que você está considerando construir uma carreira com TD. Através de conversas regulares de desenvolvimento, programas de treinamento e um plano de benefícios competitivos, estamos empenhados em fornecer o apoio que nossos colegas precisam para prosperar tanto no trabalho quanto em casa. Desenvolvimento de Colegas Se você está interessado em uma carreira específica ou está procurando construir certas habilidades, queremos ajudá-lo a ter sucesso. Você terá conversas regulares de carreira, desenvolvimento e desempenho com seu gerente, bem como acesso a uma plataforma de aprendizagem online e uma variedade de programas de tutoria para ajudá-lo a desbloquear oportunidades futuras. Se você está apaixonado em ajudar os clientes e construir relacionamentos profundos e duradouros, TD oferece diversos caminhos de carreira onde você pode aumentar sua experiência e ter um impacto significativo. Estamos comprometidos com o seu sucesso e promover um local de trabalho respeitoso onde diferentes perspectivas são valorizadas, todos têm oportunidades justas de crescer, e você pode desbloquear todo o seu potencial para alcançar seus objetivos de carreira. Aqui na TD, contratamos e desenvolvemos o melhor. Treinamento e integração Forneceremos formação e integração