H-1BEmpresa com histórico de patrocínio no governo
REG. 3905856
Analista Líder de Risco de Fraude, VP
CITI Inc
- Local: Wilmington United States, DE
- Área: Finanças & Negócios
- Visto provável: H-1B
- Vaga vista pela última vez em 21/07/2026
Analista de risco de fraude no CITI Inc em Wilmington, DE.
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Descrição da vaga
Tradução automática do anúncio original do empregador.
Esta função apoia a gestão de risco de fraude dentro da equipe Global Independent Fraud Risk (ORM-Fraud). As responsabilidades do cargo são fornecer suporte para a Supervisão de Fraude para os negócios da América do Norte, o que inclui o Retail Bank do Citi, e interagir estreitamente com os Chefes de Fraude de Negócios do País e as equipes globais de Fraude e Risco, bem como dentro de Operações e Tecnologia.
Responsabilidades:
Processo:
• Supervisionar a implementação de estratégia, política e projetos de fraude. Orientar e auxiliar na implementação de processos de fraude sólidos e eficazes e no monitoramento em vários portfólios da América do Norte.
• Supervisionar a conformidade com todas as políticas e procedimentos estabelecidos no nível do grupo, incluindo disciplinas conectadas de Crimes Financeiros.
• Apoiar a discussão com as partes interessadas do negócio, focada em Riscos e Tendências Emergentes, Iniciativas Principais, Apetite ao Risco de Fraude, Estrutura de Controle e Melhorias Propostas para apoiar o Crescimento do Negócio e a Expansão Digital.
• Apoiar revisões temáticas e de supervisão de produtos de fraude na região. Fornecer aconselhamento sobre casos de fraude e políticas relacionadas à gestão de fraude, garantindo uma revisão independente da conformidade com as políticas.
• Trabalhar com as equipes de conformidade, operações e crédito para fortalecer a verificação de front-end e outros processos (por exemplo, validação de identidade, transferências de fundos, estratégias de verificação).
• Facilitar e disseminar as melhores práticas de gestão de risco de fraude em várias LOBs da América do Norte.
Pessoas:
• Representar a função de fraude junto às equipes Regionais e de Negócios para garantir que níveis apropriados de investimento sejam feitos em controles, em relação à direção do produto de negócios e ameaças emergentes.
• Defender a conscientização sobre fraude e o compartilhamento de melhores práticas com várias partes interessadas do negócio e auxiliar no desenvolvimento de módulos de treinamento em gestão de risco de fraude.
• Aumentar o nível de conscientização sobre fraude entre os oficiais de fraude do país e outros funcionários relacionados.
Financeiro:
• Garantir que as perdas por fraude estejam operando dentro dos parâmetros definidos de Apetite ao Risco.
• Rastrear perdas por fraude em relação ao plano e aconselhar/revisar países/portfólios individuais. Ter conhecimento na indústria de produtos bancários ou pagamentos (incluindo não essenciais) em termos de prática/programas de prevenção/gestão de fraude.
• Trabalhar com o Citi Security & Investigative Services (CSIS) na coleta e análise de tendências de fraude e atividades criminosas sindicadas.
• Cumprir as políticas financeiras e contábeis estabelecidas pelo escritório do grupo de Risco.
Valor de Desenvolvimento: Esta função acarreta uma oportunidade única para liderar uma carreira robusta em Gestão de Risco de Fraude com exposição ao ciclo de vida de vários produtos bancários e à alta gestão.
Qualificações:
• Um profissional experiente em risco de fraude com mais de 5 anos de Gestão de Risco de Fraude em Bancos de Consumo ou Pagamentos.
• Experiência em fornecer supervisão de Fraude em todos os negócios em conformidade com regulamentos e procedimentos internos.
• Compreensão de Autenticação, Tecnologia e capacidades Digitais Emergentes.
• Compreensão de modelos analíticos e estatísticos que suportam as capacidades digitais/de autenticação.
• Liderança de pensamento e clareza na apresentação de ideias à alta gestão.
• Compreensão e gestão de vários direcionadores e métricas e o impacto no P&L do Citi.
Educação:
• Bacharelado/Diploma universitário, Mestrado preferencial
Competências:
• Habilidades e compreensão essenciais de Fraude e Risco Operacional.
• Compreensão do Ciclo de Vida do Cliente em Bancos.
• Forte impulso de negócios e capacidade de mobilizar compromisso organizacional e apoio a programas regionais.
• Risco Regulatório e Conformidade.
• Habilidades de liderança e capacidade de entregar resultados, trabalhando com equipes multifuncionais e virtuais. Bom entendimento de negócios e conhecimento prático de Risco de Fraude, Autenticação, Pagamentos, Análise, Operações, Segurança da Informação e Tecnologia.
• Boas habilidades de comunicação verbal e escrita necessárias em inglês
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Job Family Group:
Risk Management ------------------------------------------------------
Job Family:
Operational Risk ------------------------------------------------------
Time Type:
Full time ------------------------------------------------------
Primary Location:
Wilmington Delaware United States ------------------------------------------------------
Primary Location Full Time Salary Range:
$114,720.00 - $172,080.00
Além do salário, as ofertas do Citi também podem incluir, para funcionários elegíveis, prêmios discricionários e formulaicos de incentivo e retenção. O Citi oferece benefícios competitivos aos funcionários, incluindo: cobertura médica, odontológica e oftalmológica; 401(k); seguro de vida, acidentes e invalidez; e programas de bem-estar. O Citi também oferece pacotes de folga remunerada, incluindo folga planejada (férias), folga não planejada (licença médica) e feriados remunerados. Para obter informações adicionais sobre os benefícios dos funcionários do Citi, visite citibenefits.com. As ofertas disponíveis podem variar de acordo com a jurisdição, nível do cargo e data de contratação.
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Most Relevant Skills
Analytical Thinking, Controls Lifecycle, Credible Challenge, Governance, Policy, Procedure, and Regulation, Risk Management Lifecycle. ------------------------------------------------------
Other Relevant Skills
Para habilidades complementares, consulte acima e/ou entre em contato com o recrutador. ------------------------------------------------------
Anticipated Posting Close Date:
Jul 02, 2026 ------------------------------------------------------
O Citi é um empregador que oferece oportunidades iguais, e os candidatos qualificados receberão consideração sem levar em conta sua raça, cor, religião, sexo, orientação sexual, identidade de gênero, origem nacional, deficiência, status de veterano protegido ou qualquer outra característica protegida por lei.
Se você é uma pessoa com deficiência e precisa de uma acomodação razoável para usar nossas ferramentas de busca e/ou se candidatar a uma oportunidade de carreira, analise a Acessibilidade no Citi .
Veja a Declaração de Política de EEO do Citi e o pôster Conheça Seus Direitos.
Ver o texto original em inglês
This role supports fraud risk management within the Global Independent Fraud Risk team (ORM-Fraud). The role responsibilities are to provide support for Fraud Oversight for the North America businesses that includes Citi's Retail Bank and interacts closely with the Country in Business Fraud Heads and Global Fraud and Risk teams and within Operations and Technology.
Responsibilities:
Process:
• Oversee implementation of fraud strategy, policy, and projects. Guide and assist in the implementation of sound and effective fraud processes and monitoring across the various North America Portfolios.
• Oversee compliance to all policies and procedures established at the group level including connected Financial Crimes disciplines.
• Support the discussion with business Stakeholders, focused on Emerging Risks & Trends, Key Initiatives, Fraud Risk Appetite, Control Framework & Proposed Enhancements to support Business Growth & Digital Expansion.
• Support fraud thematic and product oversight reviews in the region. Provide counsel on fraud cases and fraud management related policies, ensuring an independent review of policy compliance.
• Work with the compliance, operations, and credit teams to strengthen the front-end verification and other processes (e.g., identity validation, funds transfers, verification strategies).
• Facilitate and disseminate fraud risk management best practices across various North America LOBs.
People:
• Represent the fraud function with Regional & Business teams to ensure appropriate levels of investment are made in controls, in relation to business product direction and emerging threats.
• Champion fraud awareness and best practice sharing with various business stakeholders and aid in the development of fraud risk management training modules.
• Raise the level of fraud awareness among country fraud officers and other related staff.
Financial:
• Ensure fraud losses are operating within the defined Risk Appetite parameters.
• Track fraud losses versus plan and counsel /review of individual countries / portfolios. To be knowledgeable in the Banking products or Payments (including non-core) industry in terms of fraud prevention/management practice/programs.
• To work with Citi Security & Investigative Services (CSIS) in collating and analyzing fraud trends and syndicated criminal activities.
• Comply with the financial and accounting policies setup by the Risk group office.
Development Value: This role entails a unique opportunity for leading a robust career in Fraud Risk Management with exposure to the life cycle of various Banking products and to senior management.
Qualifications:
• A seasoned fraud risk professional with 5+ years of Fraud Risk Management in Consumer Banking or Payments.
• Experience on providing Fraud oversight across businesses in compliance with regulations and internal procedures.
• Understanding of Authentication, Technology & Emerging Digital capabilities.
• Understanding of analytical and statistical models supporting the digital / authentication capabilities.
• Thought leadership and clarity in presenting ideas to senior management.
• Understanding and management of various drivers and metrics and the impact on Citi’s P&L.
Education:
• Bachelor’s/University degree, Master’s degree preferred
Competencies:
• Core Fraud & Operational Risk skills and understanding.
• Understanding of the Customer Lifecyle in Banking.
• Strong business drive and ability to mobilize organizational commitment and support for regional programs.
• Regulatory Risk and Compliance.
• Leadership skills and ability to deliver results, working with cross-functional and virtual teams. Good business understanding and working knowledge of Fraud Risk, Authentication, Payments, Analytics, Operations, Information Security and Technology.
• Good verbal and written communications skills required in English
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Job Family Group:
Risk Management ------------------------------------------------------
Job Family:
Operational Risk ------------------------------------------------------
Time Type:
Full time ------------------------------------------------------
Primary Location:
Wilmington Delaware United States ------------------------------------------------------
Primary Location Full Time Salary Range:
$114,720.00 - $172,080.00
In addition to salary, Citi’s offerings may also include, for eligible employees, discretionary and formulaic incentive and retention awards. Citi offers competitive employee benefits, including: medical, dental & vision coverage; 401(k); life, accident, and disability insurance; and wellness programs. Citi also offers paid time off packages, including planned time off (vacation), unplanned time off (sick leave), and paid holidays. For additional information regarding Citi employee benefits, please visit citibenefits.com. Available offerings may vary by jurisdiction, job level, and date of hire.
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Most Relevant Skills
Analytical Thinking, Controls Lifecycle, Credible Challenge, Governance, Policy, Procedure, and Regulation, Risk Management Lifecycle. ------------------------------------------------------
Other Relevant Skills
For complementary skills, please see above and/or contact the recruiter. ------------------------------------------------------
Anticipated Posting Close Date:
Jul 02, 2026 ------------------------------------------------------
Citi is an equal opportunity employer, and qualified candidates will receive consideration without regard to their race, color, religion, sex, sexual orientation, gender identity, national origin, disability, status as a protected veteran, or any other characteristic protected by law.
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